البرامج والدورات التدريبية

دورة النقد الأجنبي وأسواق المال والمشتقات المالية

دورة النقد الأجنبي وأسواق المال والمشتقات المالية

مدة البرنامج
5 أيام (25 ساعة)
لغة التدريب
العربية / الإنجليزية
الشهادة الممنوحة
معتمدة دولياً
نمط الانعقاد
حضوري / أونلاين
جاهز لتطوير مسارك المهني؟ احجز مقعدك الآن في أقرب موعد متاح أو تواصل معنا لترتيب انعقاد خاص لمؤسستك
جدول المواعيد والتسجيل استفسار عبر واتساب

مقدمة ونظرة عامة على البرنامج التدريبي

يقدم برنامج "دورة النقد الأجنبي وأسواق المال والمشتقات المالية" تدريباً مصرفياً متقدماً على أسس إدارة العمليات البنكية الحديثة، وإدارة المخاطر المصرفية وفق مقررات لجنة بازل الدولية (Basel III / IV)، والامتثال لتعليمات البنوك المركزية. يركز البرنامج على تحليل الائتمان المصرفي للشركات والأفراد، وإدارة الخزينة والسيولة، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، والتحول الرقمي والخدمات المصرفية المفتوحة (Fintech & Open Banking).

أهداف الدورة ومخرجات التعلم

في نهاية هذا البرنامج التدريبي المتقدم، سيكون المشاركون قادرين على:

استيعاب هيكل العمليات المصرفية المعاصرة ودور البنوك المركزية في الاستقرار المالي والنقدي.
تطبيق مقررات اتفاقية بازل (Basel III/IV) الخاصة بكفاية رأس المال، وإدارة السيولة، ومخاطر الائتمان والتشغيل.
إجراء التحليل المالي والائتماني المتقدم للشركات وتقييم الجدارة الائتمانية (Credit Scoring).
إدارة مخاطر السوق والسيولة وأسعار الفائدة وأسعار الصرف في إدارة الخزينة المصرفية (Treasury).
تطبيق معايير الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) وقوانين الامتثال الضريبي (FATCA).
إعداد وتدقيق السياسات والعمليات المصرفية الخاصة ببرنامج "دورة النقد الأجنبي وأسواق المال والمشتقات المالية" بكفاءة واحترافية.

الفئات المستهدفة

  • مدراء وموظفو إدارات الائتمان المصرفي، والمخاطر، والعمليات المصرفية في البنوك.
  • مسؤولو الامتثال ومكافحة الجرائم المالية والرقابة الداخلية في المؤسسات المالية.
  • مدراء الخزينة، والاستثمار، وتمويل التجارة الدولية (Trade Finance) وخطابات الضمان.
  • المهنيون الساعون لاحتراف العمل المصرفي والحصول على اعتمادات دولية في المخاطر المصرفية.

الكفاءات والجدارات المكتسبة

إدارة المخاطر المصرفية ومقررات بازل (Basel III) التحليل الائتماني وتقييم الجدارة إدارة الخزينة والسيولة المصرفية مكافحة غسل الأموال والامتثال (AML / CFT) تمويل التجارة الدولية والاعتمادات المستندية التكنولوجيا المالية والخدمات الرقمية (FinTech)

المحاور التدريبية والمنهج التفصيلي (5 أيام)

اليوم الأول

منظومة العمل المصرفي الحديث، دور البنوك المركزية والسياسات النقدية

  • هيكل النظام المالي المصرفي: البنوك المركزية، البنوك التجارية، والبنوك الاستثمارية والإسلامية.
  • أدوات السياسة النقدية وأسعار الفائدة والتضخم وأثرها على ميزانية البنوك والربحية.
  • الخدمات المصرفية للأفراد (Retail Banking) والشركات (Corporate Banking) وتمويل المشاريع.
  • ورشة عمل: تحليل المركز المالي لبنك تجاري وتتبع هيكل الودائع ومحفظة القروض والتسهيلات.
اليوم الثاني

مقررات اتفاقية بازل (Basel III & IV) وإدارة رأس المال والمخاطر

  • ركائز اتفاقية بازل الثلاث: الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال، المراجعة الرقابية، وانضباط السوق.
  • نسبة كفاية رأس المال (CAR) ورأس المال الأساسي (Tier 1 & Tier 2) والأصول المرجحة بالمخاطر (RWA).
  • معايير السيولة المشددة: نسبة تغطية السيولة (LCR) ونسبة التمويل المستقر الصافي (NSFR).
  • تطبيق عملي: حساب نسبة كفاية رأس المال لمصرف تجاري وتقييم الأصول المرجحة بالمخاطر.
اليوم الثالث

التحليل والائتمان المصرفي، دراسة الجدارة الائتمانية (Credit Risk)

  • مبادئ منح الائتمان المصرفي (The 5 Cs of Credit: Character, Capacity, Capital, Collateral, Conditions).
  • التحليل المالي للقوائم المالية للشركات المقترضة ومؤشرات خدمة الدين (DSCR) والتدفقات النقدية.
  • هيكلة التسهيلات الائتمانية: القروض المباشرة، خطوط الائتمان المتجددة، والتمويل المشترك (Syndication).
  • مختبر تفاعلي: دراسة طلب قرض ائتماني لشركة تجارية وإعداد مذكرة الائتمان وتقديم التوصية.
اليوم الرابع

إدارة الخزينة (Treasury)، مخاطر السوق والسيولة وتمويل التجارة

  • عمليات الخزينة المصرفية: إدارة السيولة اليومية، استثمارات أسواق النقد والسندات الحكومية.
  • إدارة مخاطر أسعار الفائدة ومخاطر الصرف الأجنبي (FX) وأدوات التحوط والمشتقات المالية.
  • تمويل التجارة الدولية: الاعتمادات المستندية (LCs) وفق UCP 600، وخطابات الضمان (LGs) وفق URDG 758.
  • دراسة حالة: فحص اعتمادات مستندية معقدة وتحديد حالات عدم المطابقة في المستندات المشحونة.
اليوم الخامس

الامتثال المصرفي، مكافحة غسل الأموال (AML/CFT) والتكنولوجيا المالية

  • مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: مراحل غسل الأموال، إجراءات العناية الواجبة (CDD/EDD)، ونظام KYC.
  • الامتثال للتعليمات التنظيمية، مكافحة الاحتيال المصرفي وقوانين العقوبات الدولية (OFAC).
  • أثر التكنولوجيا المالية (Fintech)، الخدمات المصرفية المفتوحة (Open Banking) والذكاء الاصطناعي على مستقبل البنوك.
  • عرض ومناقشة تقارير تقييم المخاطر المصرفية للمشاركين واختتام الدورة وتسليم الشهادات المعتمدة.

منهجية وأسلوب التدريب

تدريب مصرفي تطبيقي: 35% معايير بازل واللوائح المصرفية الدولية، 35% ورش عمل لتحليل الجدارة الائتمانية ودراسات الجدوى المالية للقروض، 20% دراسات حالة لبنوك عالمية وإدارة أزمات السيولة، و10% صياغة نموذج تقييم مخاطر ائتمانية متكامل.

الشهادات والاعتمادات

شهادة محترف معتمد في إدارة العمليات والمخاطر المصرفية (Banking Operations & Risk)

شهادة إتمام معتمدة وموثقة برقم تحقق إلكتروني رسمي صادرة من مركز منتجع التدريب الدولي ITR ومعترف بها لدى كبرى المؤسسات والجهات الإقليمية والدولية.

الأسئلة الشائعة حول البرنامج

ما هي لغة تقديم البرنامج التدريبي؟
يُقدم البرنامج باللغة العربية مع استخدام المصطلحات والمراجع الفنية باللغة الإنجليزية، وتتوفر الحقائب التدريبية كاملة باللغتين العربية والإنجليزية.
ما هي الشهادات والاعتمادات الممنوحة بنهاية الدورة؟
يحصل المشارك على شهادة إتمام معتمدة دولياً ومحلياً من مركز إيتريجي للتدريب والاستشارات (ITR)، وموثقة برقم تحقق إلكتروني معتمد لدى كبرى المنظمات والهيئات.
هل تتضمن الدورة تطبيقات وحالات عملية واقعية؟
نعم، يركز البرنامج بنسبة تفوق 60% على التطبيقات العملية، والمحاكاة التفاعلية، ودراسات الحالة الواقعية المماثلة لبيئة العمل في الخليج والشرق الأوسط.
هل يمكن تنفيذ هذه الدورة كبرنامج تدريب تعاقدي خاص بالمنشأة (In-House)؟
نعم، يمكن تفصيل وتكييف محتوى الدورة وجدولها الزمني ليتناسب خصيصاً مع احتياجات فريق العمل في مؤسستكم حضورياً أو افتراضياً.

جدول المواعيد والمدن المتاحة للدورة

# التاريخ والمدينة مكان الانعقاد التسجيل
1 2026-نوفمبر-01 - 2026-نوفمبر-05 لندن تسجيل
2 2026-نوفمبر-08 - 2026-نوفمبر-12 إسطنبول تسجيل
3 2026-نوفمبر-22 - 2026-نوفمبر-26 ماليزيا تسجيل
4 2026-نوفمبر-29 - 2026-ديسمبر-03 القاهرة تسجيل
5 2026-ديسمبر-06 - 2026-ديسمبر-10 دبــــــي تسجيل
6 2026-ديسمبر-13 - 2026-ديسمبر-17 إسطنبول تسجيل
7 2026-ديسمبر-20 - 2026-ديسمبر-24 شرم الشيخ تسجيل
8 2026-ديسمبر-27 - 2026-ديسمبر-31 لندن تسجيل